70 המשפטים הטובים ביותר של ג'ון בוגל
ג'ון קליפטון "ג'ק" בוגל היה ידוע בהיותו משקיע אמריקאי, פילנתרופ ואיל עסקים. שעלה לפסגה הודות להקמת קבוצת ואנגארד, החברה הראשונה שיצרה קרן באינדקס. הוא זוכה גם לשימוש החזוי של השקעות על פני ספקולציות ויישום בפועל סבלנות לתוצאות טובות לטווח ארוך על פני רווחים קצרי מועד טווח.
במאמר זה תמצאו מבחר של הציטוטים הטובים ביותר של ג'ון בוגל, שעוזרים להבין את דרך החשיבה שלהם.
- מאמר קשור: "190 משפטים חכמים לשקף על החיים"
הציטוטים מעוררי ההשראה של ג'ון בוגל
כדי ללמוד עוד על העבודה ועל הלקחים החשובים של עולם ההשקעות שהותיר הטייקון, אנו מביאים אוסף עם מיטב הציטוטים של ג'ון בוגל.
1. למד כל יום. אבל מעל הכל, למד מניסיונם של אחרים. זה זול יותר!
החוויות של אחרים עוזרות לנו לדעת טעויות שיש להימנע מהן וטריקים ליישם.
2. איזה ערך אנחנו נותנים לתשוקה, למסירות ולאמון? כמה שמחה, נימת קול אנושית ומגע של גאווה מוסיפים לחיינו?
אנו נותנים חשיבות רבה יותר לדברים חומריים או לידע לוגי, תוך השארת מה שאנו מתלהבים ממנו.
3. נס החזרות המתחם מופרע על ידי העריצות של עלויות המתחם.
אין טעם להחזיק בעמדה כלכלית טובה, אם העלויות תובעניות יותר.
- אולי יעניין אותך: "160 משפטי מוטיבציה להתמקד בהצלחה"
4. אל תחפש את המחט בערימת השחת. פשוט קנה את ערימת השחת!
לפעמים אנחנו פשוט צריכים לקחת סיכון.
5. אין מה לגבות את הביטקוין מלבד התקווה שתמכור אותו למישהו תמורת יותר ממה ששילמת עבורו.
הרהורים אישיים על ביטקוין.
6. זכור היפוך מתכוון. מה שאופנתי היום לא צפוי להיות מחר.
אופנה ניתנת לשינוי, אז אנחנו לא יכולים להחזיק בה לאורך זמן.
7. סבלנות היא המתנה החשובה ביותר של המשקיע. תתמלא איתה.
אי אפשר לקבל רווחים לטווח קצר בהשקעות, רווחים צריכים סבלנות והתמדה.
8. תפקידה העיקרי של קרן הנאמנות הוא לשרת את המשקיעים בה.
המטרה שכל קרן צריכה.
9. כן, המשקיע הוא בדרך כלל האויב הגרוע ביותר שלך. כן, הקולוסוס השיווקי המכונה תעשיית קרנות הנאמנות מספק את כלי הנשק שמאפשר למשקיעים לפנק את האינסטינקטים האובדניים שלהם.
זהו מקצוע שבו יותר מאשר שליטה בשוק, עלינו ללמוד לשלוט בעצמנו.
10. שני האויבים הגדולים ביותר של משקיע הם רגשות ועמלות.
הכישלונות שיכולים להוביל לתבוסה.
11. מסחר בקרנות רק על ביצועי העבר שלהם הוא אחד הדברים המטופשים ביותר שמשקיע יכול לעשות.
טעות שכמשקיע יש להימנע ממנה.
12. קרן האינדקס שלך לא צריכה להיות פרת המזומנים של המנהל שלך. זו צריכה להיות פרה חולבת משלך.
אחרי הכל זה עסק ואתה צריך להרוויח.
13. אני לא רואה סיבה מדוע משקיעים יסתפקו בביצועים נמוכים של קרן אינדקס.
לכל משקיע צריכה להיות שאיפה להישאר.
14. קנה ועמוד איתן.
כדי שתהיה לך יציבות אתה צריך לדעת להישאר רגוע מול עליות ומורדות.
15. יש ציפיות ריאליות. לא סביר שתתעשר מהר.
עוד ביטוי שמזכיר לנו שזה לא עסק להתעשר בן לילה.
16. לא ניתן למדוד את הדברים החשובים ביותר בחיים ובעסקים.
אף אחד לא יכול לשים מחיר על מה שהוא אוהב.
17. אנא ספר לי, אם אתה יכול, כיצד להעריך חברות, שיתוף פעולה, מסירות ורוח. בְּמַפגִיעַ.
דוגמה מושלמת לדברים שלא יסולא בפז בחיים.
18. ובכן, ביטקוין הוא מטבע. לביטקוין אין שיעור תשואה בסיסי. אתה יודע, לאג"ח יש קופון ריבית.
הסבר כיצד פועל שוק הביטקוין.
19. על ידי השקעה, אתה מקבל את מה שאתה לא משלם עבורו. העלויות חשובות.
לכן צריך לדעת לחזות רווחים עתידיים.
20. כשזה מגיע להחזרות, הזמן הוא החבר שלך. אבל כשזה מגיע לעלות, הזמן הוא האויב שלך.
הדרך שבה הזמן עובד בשבילנו או נגדנו.
21. שאלו את עצמכם: האם אני משקיע או שאני ספקולנט?
עמדה שחייבת להיות ברורה כדי לדעת כיצד לפעול.
22. הזמן הוא חבר שלך; המומנטום הוא האויב שלך.
השוואה מעניינת לגבי הדרכים השונות של חווית זמן.
23. נס החזרות המתחם מופרע על ידי העריצות של עלויות המתחם.
הרהור על הדינמיקה המאקרו-כלכלית של זמנו.
24. הסתמכו על המעלות הרגילות שעליהן הסתמכו בני אדם תבוניים ומאוזנים במשך מאות שנים: שכל ישר, חסכון, ציפיות ריאליות, סבלנות והתמדה.
סדרת ערכים שחשיבותם הודגשה על ידי בוגל.
25. אני איצור ערך לחברה, במקום לחלץ אותו.
מתן הטבות לעולם כדי לשפר אותו קצת.
- מאמר קשור: "110 ביטויי ההצלחה הטובים ביותר"
26. ביצועי הקרן באים והולכים. העלויות נמשכות לנצח.
הסיבה שבגללה אתה צריך להתמקד בעלויות.
27. על ההכנסה שהרווחת קשה צריך להטיל מס בשיעורים הנמוכים ביותר, לא הגבוהים ביותר.
מדברים על מאיפה ההכנסה צריכה להגיע.
28. אני מאמין, עמוק ומעמיק, שהספקולציות הן משחק מפסיד.
מתעלמים מהספקולנטים שנוטים להרוס את השוק.
29. תמיד הייתי מייעץ לצעירים ללכת בעקבות הכוכב שלהם, לא הכוכב שלי.
כל אחד חייב ללכת לדרכו, לקחת חלק בעצות של אחרים.
30. אם יש לך הרבה כישרון ותמשיך לנצח, אתה תצליח.
אבל זה יכול להיות מושג רק עם התמדה.
31. הטעות שאנחנו עושים כמשקיעים היא שכשהשוק יעלה, אנחנו חושבים שהוא יעלה לנצח. כשהשוק יירד, אנחנו חושבים שהוא יירד לנצח. אף אחד מהדברים האלה לא באמת קורה.
שוק המניות נוטה להשתנות כל הזמן ויומיומי, הוא אף פעם לא נשאר קבוע.
32. מה שעבד בעבר הקרוב אולי לא יעבוד בעתיד.
אתה אף פעם לא יכול לקחת שום דבר כמובן מאליו או להיות בטוח לחלוטין בטרנד.
33. הסוד להשקעה הוא שאין סוד.
זוהי דרך של תרגול והוראה של כל הטעויות שאנו עושים.
34. כאשר יש מספר פתרונות לבעיה, בחר את הפשוט ביותר.
הדברים הפשוטים ביותר הם אלה שבדרך כלל יש להם את התוצאות הטובות ביותר.
35. כשדלת נסגרת, אם אתה מסתכל מספיק חזק, אם אתה מספיק חזק, תמצא חלון שנפתח.
אנו מסוגלים ליצור הזדמנויות משלנו, גם אם איננו מסוגלים לראות זאת.
36. השקעה בידע תמיד משלמת את הטוב ביותר.
השקעה שלעולם אינה פוחתת, להיפך, תמיד שומרת על ערכה.
37. מדהים כמה קשה לאדם להבין משהו אם הוא שילם הון קטן כדי לא להבין אותו.
בעולם הזה חשוב מאוד להכיר את החברה שבה אנחנו מקצים את הכסף שלנו.
38. בעלות על הבורסה לטווח ארוך היא משחק מנצח, אבל הניסיון לנצח את השוק הוא משחק מפסיד.
צריך לדעת באיזו עמדה לנקוט.
39. כסף זורם לרוב הקרנות לאחר ביצועים טובים ועוזב לאחר ביצועים גרועים.
כסף לא צומח משום מקום, הוא תוצאה של ניהול הכספים של החברה.
40. בטווח הארוך, השקעה אינה עוסקת כלל בשווקים. השקעה עוסקת בהנאה מהרווחים של חברות.
זהו רווח מתמשך לטווח ארוך.
41. הלמידה מיועדת לקפדנים, ועושר עבור זהירים. אם אדם מרוקן את התיק שלו על ראשו, אף אחד לא יכול לקחת אותו ממנו.
יש צורך לראות בידע את אחד הרווחים הגדולים ביותר שאנו יכולים להשיג.
42. השקעות שהצליחו בקריסת השוק הראשונה של המאה כשלו כישלון חרוץ בשלב השני.
דוגמה ברורה לכך שהדברים לא בהכרח נשארים אותו הדבר לאורך זמן.
43. זה לא עושה כלום לנצח. זה לרגע.
כך פועלות טרנדים בבורסה.
44. זה עלול לקחת זמן מה. אבל כישרון קשה לזהות וקשה להבדיל בין כישרון למזל.
כישרון מגיע מהכנה טובה.
45. הם צריכים לחיות את החיים שלהם. אם תחליט שאתה רוצה להיכנס לעסקי ההשקעות, קדימה, אבל הפוך אותו לעסק טוב יותר ממה שהוא היום.
חדשות תמיד מתקבלות בברכה בעולם הזה.
46. הכוונה לממוצע היא הסיכוי הטוב ביותר שלך לסיים מעל הממוצע.
חברות גדולות לא בהכרח יתנו לך נזילות טובה.
47. אין כמעט גבול ליכולת של המשקיעים להתעלם מלקחי העבר.
לא ללמוד מהעבר זו טעות חמורה.
48. תעשיית קרנות הנאמנות נבנתה, במובן מסוים, על כישוף.
המזל הוא גורם חיצוני שמעורב כל הזמן בהשקעות.
49. משקיעי קרנות סומכים על כך שהם יכולים לבחור בקלות מנהלי קרנות מעולים. אתה טועה.
הימור שמבוסס על סיכונים ותחזיות.
50. היפוך ממוצע הוא כלל הברזל של השווקים הפיננסיים.
אלמנט שאסור לפספס בכספים.
51. ספקולציות מובילות אותך בדרך הלא נכונה. זה מאפשר לך לשים את הרגשות שלך במקום הראשון, בעוד שהיפוך מסיר רגשות מהתמונה.
הסיבה מדוע ספקולציות מסוכנת לעולם העסקים.
- אולי יעניין אותך: "70 המשפטים הטובים ביותר של ריי דאליו"
52. שוק המניות מהווה הסחת דעת גדולה לעסקי ההשקעות.
טעות נפוצה מאוד היא שלמשקיעים אכפת יותר מהנדרש משוק המניות.
53. משקיע הוא אדם בעל עסק ושומר אותו לנצח ונהנה מהתשואות. כי עסקים אמריקאים, ובמידה מסוימת, עסקים גלובליים השיגו מאז תחילת ה זְמַן.
הפרופיל שצריך להיות למשקיע אמיתי.
54. אם אתה מתקשה לדמיין הפסד של 20% בבורסה, אתה לא אמור להיות במניות.
כדי להיכנס לגמרי לעולם הזה, אתה צריך לדעת לקבל הפסדים.
55. משקיעים חכמים ישתמשו בקרנות אינדקס בעלות נמוכה כדי לבנות תיק מגוון של מניות ואג"ח ולהישאר בדרך.
צעד יעיל מאוד.
56. למניות יש רווחים ודיבידנדים. לזהב אין כלום ולביטקוין אין כלום.
ההבדל בין מטבעות שונים של המשק.
57. בקיצור, המערכת הפיננסית פוגעת בחברה.
למרבה הצער, החברה נסחפת אחרי הרווחים שיש לנו או אין לנו.
58. האופי, לא המספרים, הוא זה שגורם לעולם להסתובב.
אי אפשר להתקדם בלי הרצון לרצות משהו טוב יותר.
59. צמצם הוצאות.
אחד הטיפים השכיחים ביותר של מומחים פיננסיים.
60. לאחר שתגדיר את חלוקת העושר שלך, תמשיך עם זה, לא משנה כמה אתה חושש או תאב בצע.
אולי האתגר הגדול מכולם, היצמדות להחלטות שלנו.
61. שוק הציפיות הוא של ספקולציות. השוק האמיתי הוא שוק ההשקעות.
שני שווקים שונים כל כך שהם לא יכולים להתקיים במקביל.
62. האויב הגדול ביותר של תוכנית טובה הוא החלום של תוכנית מושלמת. אל תנטוש את התוכנית הטובה.
זה לא פסול לרצות ללכת בעקבות החלומות שלך, אבל אתה חייב להיות תוכנית מוצקה עבור זה.
63. השקעה היא לא כמעט קשה כמו שזה נראה. כדי לעשות זאת בהצלחה, אתה רק צריך לעשות כמה דברים נכון ולהימנע מטעויות גדולות.
כדי לדעת איך להתמודד עם עצמנו בקלות בעולם הזה, עלינו לדעת להתגבר על מכשולים וללמוד עוד ועוד.
64. האומץ ללכת קדימה בלי קשר לשאלה אם אנחנו עומדים בפני ים שקט או ים סוער, ו במיוחד כאשר סופות שוק מייללות סביבנו, זוהי התכונה המהותית של משקיע מצליח.
הכישרון הגדול ביותר שצריך להיות למשקיע.
65. ספקולציות הימורות על מחיר. לספקולציות אין מקום בתיק או בערכה של המשקיע הטיפוסי.
עוד ביקורת נגד ספקולציות.
66. יש הרבה מזל בעסק הזה. ביצועי העבר אינם שימושיים בשיפוט ביצועים עתידיים.
הפניות מהעבר יכולות להיות אסמכתא, אבל הן לעולם לא יכולות להבטיח את גורלה של חברה.
67. ההצלחה שלך בהשקעה תהיה תלויה בחלקה באופי ובאומץ שלך, ובחלקה ביכולת שלך לממש, גם בשיא ההתפרצות וגם בעומק הייאוש, שגם זה יעבור.
הגישה החיובית או השלילית שלנו היא מה שקובע את ההצלחה או הכישלון שלנו.
68. כיצד נוכל למדוד את תכונות הקיום האנושי שנותנות משמעות לחיינו ולקריירה שלנו? מה עם חסד, טוב לב ויושרה?
לשמור על הערכים שלנו גבוהים זה לא יסולא בפז.
69. הזמן הוא חבר שלך; המומנטום הוא האויב שלך.
אימפולסיביות יכולה להיות טעות שלוקחת אותך לנקודת אל חזור.
70. מה שעשוי לעבוד עבור מעטים אולי לא יעבוד עבור רבים.
לכן כל אחד חייב למצוא את הדרך שלו.